Wir über uns
Unabhänige Beratung Absicherung-Vorsorge-Vermögen
Transparent Versicherungsmakler GmbH wurde im Mai 1999 von Frau Hildegund Pfalzgraf als ein Zusammenschluss von Spezialisten aus den verschiedenen Fachbereichen gegründet. Um unseren Kunden maßgeschneiderte Lösungen bieten zu können, sind wir als freie und unabhängige Berater tätig.
Freie und unabhängige Berater
Ein freier und unabhängiger Berater, darf keine Verfplichtungen zur mengenmäßigen Abnahme von Produkten oder Absatz von im Vorfeld definierten Umsatzgrößen haben. Des Weiteren darf er auch keine finanzielle Verflechtungen mit Produktanbietern irgendeiner Art aufweisen.
So wird sicher gestellt, dass ein freier Berater seine Lösungsvorschläge ausschließlich im Interesse des Kunden erstellt.
"Der Freie Berater e.V." hat sich zur Aufgabe gemacht, Unternehmen auf die Einhaltung zu überprüfen. Diese Unternehmen sind als Mitglied zertifiziert.
Wir sind geprüftes Mitglied des Vereines "Der Freie Berater e.V.".
Der Vorteil für den Mandanten liegt auf der Hand:
Lösungen werden speziell auf ihn zugeschnitten. Mit Hilfe objektiver Marktvergleiche, erhält er das Angebot mit dem besten Preis-/Leistungsverhältnis. Ein Vorteil den Ihnen nur ein freier und unabhängiger Berater bieten kann.
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Versicherungsmakler - Wo liegt der Vorteil?
Der Unterschied Versicherungsmakler zu Versicherungsvertreter, Generalist, Agent oder Mehrfachagent, liegt darin dass der Versicherungsmakler der einzige ist, der von Gesetz wegen verpflichtet ist, ausschließlich im Interesse der Kunden zu handeln. Wer kein Versicherungsmakler ist, ist rechtlich verpflichtet ausschließlich im Interesse seines Unternehmens, zu handeln.
Daraus ergibt sich für den Versicherungsmakler auch eine vollständig andere Verpflichtung dem Mandanten gegenüber. Der Gesetzgeber nennt dies den Grundsatz des Best-Advice ... das Bestmögliche was machbar ist. Dafür hat der Gesetzgeber dem Versicherungsmakler auch eine andere Haftung auferlegt.
Diesen Grundsatz der Best-Advice, hat der Versicherungsmakler nicht nur einmalig zu erbringen, sondern fortlaufend. D.h. er kontrolliert jedes Jahr auf's Neue, ob für seine Mandanten nicht bessere Möglichkeiten (entweder günstigere Preise oder sinnvoll bessere Leistungen) am Markt geboten werden und informiert darüber. Aus diesem Grund, wird ein Versicherungsmakler auch nur 1-Jahres-Verträge bei seinen Mandanten anbieten (Ausnahmen: Verträge die eine Laufzeit beinhalten, wie z.B. Berufsunfähigkeit oder alle Arten der versicherungsförmigen Altersvorsorgeverträge).
Sie erkennen einen echten Versicherungsmakler daran, dass er immer mit seinen Mandanten einen Maklervertrag abschließt. In diesem Vertrag sind die Haftung und die Pflichten des Makler, die Rechte des Mandanten und seine Serviceleistungen definiert, ebenso wie die Honorierung seiner Tätigkeit festgelegt ist.
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Unsere Tätigkeitsfelder
- Versicherungsanalysen
- Finanzanalysen
- Vorsorgeanalysen
- Versicherungsvermittlung
- Altersvorsorge
- Kindervorsorge
- Vermögensaufbau
- Kapitalanlage
- Immobilien
- Baufinanzierung und Umschuldung
- Beteiligungen
- Bankprodukte
- Optimierung staatlicher Förderungen
- Betriebliche Altersvorsorge
- Sparanlagen und Geldanlagen
- Portfolioaufbau für das Vermögen
Sie haben weitere Fragen oder suchen weitere Möglichkeiten? Ein Anruf genügt.
Wie arbeiten wir?
Am Anfang steht stets eine unvebindliche, kostenfreie Beratung. Die Termine finden entweder bei Ihnen zu Hause statt oder in unserem Zentralbüro in Bamberg. Natürlich kann auch eine andere Form der Beratung gewählt werden.
Der erste Termin dient ausschließlich dem gegenseitigen Kennenlernen.
Im zweiten Schritt erfolgt eine umfassende Datenaufnahme Ihrer Ist-Situation. Aus den gewonnenen Daten erarbeiten wir unverbindlich und kostenlos einen individuelle Lösungsansatz.
Im dritten Schritt, wird Ihnen dann der erarbeitete Lösungsansatz in einer ausführlichen Präsentation durch uns vorgestellt. Die
Präsentation besteht aus mehreren Teilen: Vergleich der vorhandenen Versicherungen, Verbesserungsvorschläge wenn Risikolücken vorhanden sind (z.B. weil nicht richtig abgesichert oder Schutz nicht vorhanden), Analyse der vorhandenen Ruhestandsplanung (unter Berücksichtigung Inflation), ggf. Veränderungsvorschläge unter Berücksichtigung staatlicher Förderungen und weitere individuelle Punkte, wie z.B. Überprüfung vorhandene Baufinanzierung oder Planung wie Ihr Immobilienwunsch realisiert werden kann.
Während diesem Präsentationstermin werden nur die Vor- und Nachteile der erarbeiteten Strategie besprochen. Entscheidungen werden nicht getroffen. Sie erhalten grundsätzlich eine schriftliche Ausfertigung der Präsentation.
Sie haben Zeit nun in Ruhe über die vorgestellten Ergebnisse nachzudenken. Wenn Sie zu dem Schluß kommen, dass der ein oder andere Vorschlag von uns für Sie interessant ist, kommt es zum einem erneuten Termin. Offene Fragen werden besprochen, Details geklärt und - eventuell - einzelne Lösungen neu überarbeitet.
Natürlich bieten wir nicht nur Komplettlösungen an, sondern erarbeiten auch Lösungsvorschläge in Teilbereichen.
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Wir vor Ort
Unser Tätigkeitsgebiet ist schwerpunktmäßig Mittel- und Oberfranken, sowie Südbayern. Das Hauptbüro des Unternehmens befindet sich in Bamberg. Aber Sie finden auch Repräsentanzen in Nürnberg, Coburg und München.
Eine persönliche Betreuung erfolgt somit in einem Dreieck von Würzburg, bis München und Bayreuth. In allen anderen Gebieten, können wir Ihnen zur Zeit noch keine persönliche Betreuung vor Ort anbieten.
Fast tagtäglich erweitert sich unser Tätigkeitsbereich. Fragen Sie uns einfach, vielleicht können wir Ihnen schon morgen eine persönliche Betreuung an Ihrem Wohnort anbieten.
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Unser Rundum-Service
Wir sind auch danach immer für Sie da ... egal was passiert.
Jeder Mandant hat bei uns einen persönlichen Betreuer, der für alle Fragen und Probleme in enger Zusammenarbeit mit unserem Innendienst zur Verfügung steht.
Als Beispiel sein nur genannt: Wir übernehmen die Schadensabwicklung und auf Wunsch wickeln wir auch den kompletten Schriftverkehr mit z.B. Versicherern für Sie ab.
Dieser Service ist für unsere Mandanten natürlich kostenlos.
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Unsere Haftung
Als Versicherungsmakler sind wir bereits für leichte Fahrlässigkeit haftbar. D.h. sollten wir Ihnen einen falschen Vorschlag erstellen oder vergessen, Sie auf etwas hinzuweisen, müssen wir dafür haften. Diese Haftung ergibt sich aus der besonderen gesetzlich definierten Stellung des Versicherungsmaklers.
Dafür haben wir mit einer Vermögensschadenshaftpflichtversicherung vorgesorgt. Diese Absicherung wird jedem Mandanten auch ausdrücklich in unserem Maklervertrag zugesichert.
Für grobe Farhlässigkeit und Vorsatz haften wir nach den geltenden gesetzlichen Bestimmungen unbegrenzt.
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Welche Kosten entstehen Ihnen?
Keine.
Egal wie umfangreich der für Sie erstellte Lösungsvorschlag ist oder wieviel Serviceleistungen Sie in Anspruch nehmen, sie bezahlen niemals separat für unsere Leistung.
Genau wie abhängige Vertreter erhalten wir unsere Vergütung (sog. Courtage) über die Produktanbieter. Unser Vorteil ist, dass wir von jedem Produktgeber - egal welches Angebot wir Ihnen empfehlen - eine Vergütung erhalten.
Hier liegt ein weiterer Vorteil gegenüber gebundenen Agenten/Vertretern. Diese erhalten nur Vergütungen/Provisionen von dem Unternehmen (oder bei Mehrfachangenten den paar wenigen Unternehmen) für das sie tätig sind.
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Welche Verpflichtungen haben Sie?
Sie haben uns gegenüber keinerlei Verpflichtung. Unabhängig davon, ob Sie erstmalig einen Vorschlag von uns erstellen lassen oder ob Sie bereits Mandant sind.
Denken Sie aber bitte daran, wir können Sie nur optimal beraten und betreuen, wenn Sie uns alle Informationen weitergeben und uns informieren, wenn Veränderungen eingetreten sind.
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Lernen Sie uns persönlich kennen
Überlassen Sie nichts dem Zufall. Testen Sie uns.
Ja, ich möchte die Transparent in einem persönlichen Gespräch kennen lernen.
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